Slechts één op de drie Belgen heeft al plan om vermogen door te geven

Britten en Duitsers zijn meer met successieplanning bezig dan Belgen en Nederlanders. Dat leert het rapport The Rise of Generational Wealth: 2024 Quintet/BlackRock European Wealth Insights.

1 Plannen vermogende Europeanen hun oude dag voldoende?

“Van de deelnemers aan de enquête die nog niet met pensioen zijn, is één derde nog niet begonnen met het opstellen van een financieel plan voor hun pensioen”, leert het onderzoek uitgevoerd door Quintet Private Bank en vermogensbeheerder BlackRock. “De helft van diegenen die wel begonnen zijn aan een pensioenplan, zegt dat ze nog niet beschikken over een volledig plan.”

2 Willen vermogende particulieren hun vermogen doorgeven aan de volgende generatie?

“80 procent zegt dat ze hun vermogen willen doorgeven aan hun kinderen, maar slechts 34 procent van die vermogende particulieren heeft die vermogensoverdracht al volledig gepland. Het gaat om 39 procent van de deelnemers in Duitsland, 35 procent in het Verenigd Koninkrijk, 33 procent in België en 29 procent in Nederland.”

3 Waarin beleggen Europese particulieren met veel middelen?

“Van de Europese vermogende particulieren die streven naar vermogensgroei belegt 43 procent in aandelen van bedrijven, van diegene die streven naar vermogensbehoud slechts 17 procent.”

De meeste vermogende mensen hebben vertrouwen in de toekomst, maar er zijn verschillen tussen mensen die hun vermogen zelf hebben opgebouwd en mensen die van generatie op generatie vermogen hebben gekregen. Vooral die laatste groep verwacht dat hun persoonlijke vermogen de komende vijf jaar nog zal groeien. Vrouwen denken bijna twee keer zo vaak als mannen dat hun vermogen in de komende vijf jaar afneemt.