De maatschappelijke en ecologische uitdagingen waar we voor staan zijn groot. “Daarom maakt verantwoord en duurzaam beleggen een essentieel onderdeel uit van de beleggingsstrategie binnen Bank Nagelmackers”, zegt Evy Mercie, Head of Sustainable Investing & Data Support.
Waarom zet Nagelmackers zo sterk in op duurzaam beleggen?
Evy Mercie: “Het vormt de basis van onze beleggingsfilosofie én het dagelijks beheer van de beleggingsfondsen en -portefeuilles beheerd door Nagelmackers. We nemen de tijd om bedrijven, landen en fondsen waarin we investeren grondig te analyseren, zodat onze keuzes altijd in lijn liggen met onze visie en engagement op het vlak van duurzaamheid. De maatschappelijke en ecologische uitdagingen waar we voor staan zijn groot. Daarom maakt verantwoord en duurzaam beleggen een essentieel onderdeel uit van de beleggingsstrategie binnen ons vermogens- en fondsen beheer.”
Hoe worden ESG-criteria toegepast in jullie beleggingsbeleid?
Evy Mercie: “ESG-criteria (Environmental, Social, Governance) worden geïntegreerd in onze beleggingsbeslissingen. We beoordelen onder andere de uitstoot van broeikasgassen, mensenrechten, arbeidsomstandigheden en diversiteit. Daarnaast kijken we naar de bijdrage aan de Duurzame Ontwikkelingsdoelen (SDG’s) van de Verenigde Naties en de Europese taxonomie. Zo onderscheiden we zowel koplopers als bedrijven die zich volop inzetten voor een duurzame transitie. We werken met interne ratings, een strikt uitsluitingsbeleid, en beoordelen ook externe fondsen streng volgens een eigen beoordelingsmodel dat peilt naar de ESG-prestaties van beleggingsfondsen.”
Hoe houden jullie toezicht op de naleving van die duurzaamheidscriteria?
Evy Mercie: “Ons Sustainable Investing Team voert standaard elk kwartaal een ESG-beoordeling uit. Maar als er tussentijdse signalen zijn, bijvoorbeeld door nieuwe data of controverses, kunnen we ook sneller ingrijpen. Afwijkingen of beleidswijzigingen worden altijd gevalideerd door ons Sustainability Committee. Daarnaast zijn we een actief aandeelhouder: we stemmen op aandeelhoudersvergaderingen en gaan in dialoog met bedrijven of externe fondsbeheerders over ESG-onderwerpen.”
Hoe weet ik of mijn beleggingen écht duurzaam zijn?
Evy Mercie: “Voor onze eigen fondsen weten we precies waarin we beleggen en waar we voor staan op vlak van verantwoord beleggen. Externe fondsen worden niet zomaar op hun duurzame claims vertrouwd. Daarom hebben we een intern ESG-scoremodel ontwikkeld en screenen we alle externe fondsen grondig. We kijken naar hun posities, uitsluitingsmechanismen, ESG-beleid en de mate waarin ze het gesprek aangaan met bedrijven. Transparantie is voor ons een basisprincipe. Particuliere beleggers vinden ESG-informatie in de maandelijkse fondsenfiches, zoals uitgesloten activiteiten en de ESG-aanpak. Voor professionele investeerders is er een uitgebreid kwartaalrapport met onder meer ESG-ratings en volledige transparantie naar alle duurzaamheidsindicatoren (onder de Sustainable Finance Disclosure Regulation). Zo weet elke belegger precies hoe het ESG-beleid wordt toegepast en opgevolgd.”
Gaat duurzaam beleggen niet ten koste van rendement?
Evy Mercie: “Bedrijven die inzetten op ESG zijn vaak beter gewapend tegen nieuwe regelgeving of externe gebeurtenissen zoals steeds frequentere extreme weersomstandigheden, bijvoorbeeld. Op lange termijn kan dat zich zelfs vertalen in betere prestaties net omwille van hun innovatievermogen of veerkracht. We moedigen bedrijven aan om hun duurzaamheid, ESG-prestaties en rapportering te verbeteren. Zo creëren we een positief momentum waarbij verantwoord en duurzaam beleggen een hefboom wordt voor een wereld waarin zowel het milieu als de mens centraal staan.”
Welke impact heeft klimaatverandering op beleggingsfondsen?
Evy Mercie: “Klimaatverandering raakt iedereen, ook bedrijven wereldwijd. Ze worden gestimuleerd om hun ecologische voetafdruk te verkleinen, maar moeten ook rekening houden met de risico’s van klimaatverandering zelf, zoals overstromingen en productieverlies. Zulke risico’s kunnen de bedrijfsresultaten én het rendement van aandelen beïnvloeden. Ook de consument wordt uiteindelijk geraakt, door verstoringen in het productieproces en stijgende inflatie.”
Hoe evolueert het ESG-beleid?
Evy Mercie: “ESG is de voorbije jaren sterk geëvolueerd. Waar governance altijd belangrijk was, is de focus op milieu en sociale aspecten sterk toegenomen, onder meer door Europese regelgeving. Transparantie blijft cruciaal. Een hot topic vandaag is bijvoorbeeld defensie. Investeringen in controversiële wapens zijn wettelijk uitgesloten. Per fondsstrategie bekijken we of verdere uitsluitingen nodig zijn, vooral bij fondsen met een uitgesproken ESG-profiel.“
Wil u meer weten over onze beleggingsfilosofie en het beheer van onze fondsen en portefeuilles? Bezoek onze webpagina, of vraag een vrijblijvend kennismakingsgesprek aan met een adviseur.