Het aantal dollarmiljonairs in ons land is gedaald tot 134.600 (-2,5 procent). Dat komt volgens Capgemini omdat ze conservatiever belegden dan de ultrarijken met een vermogen van meer dan 30 miljoen dollar. Hun aantal nam dan weer met 6,3 procent toe tot 540.
Jaarlijks publiceert de consultancyfirma Capgemini haar World Wealth Report dat focust op vermogende individuen. Wereldwijd waren er vorig jaar 23,4 miljoen dollarmiljonairs. Dat zijn mensen die omgerekend minstens 878.000 euro bezitten, exclusief de gezinswoning en consumptiegoederen. Samen bezitten zij een vermogen van 90.500 miljard dollar (+4,2% in vergelijking met 2023). Vooral in de VS neemt hun aantal toe. Zij profiteerden van het gunstig renteklimaat en de sterke prestatie van de Amerikaanse aandelenmarkten.
In Europa daarentegen valt hun aantal terug. Dat is ook in België het geval. Het aantal dollarmiljonairs is in ons land gedaald van 138.000 tot 134.600. Het is al het derde jaar op rij dat hun aantal afneemt. Hun vermogen is wel vrij stabiel gebleven op 351 miljard dollar.
In België hebben 93 procent van de dollarmiljonairs een vermogen tussen 1 en 5 miljoen dollar. Dat hun aantal daalt, schrijft Iben Lambrechts, managing consultant bij Capgemini Financial Services, toe aan het feit dat ze conservatief beleggen, meer gericht op behoud van kapitaal dan op groei.
De superrijken daarentegen, mensen met een vermogen boven 30 miljard dollar, namen meer risico’s en dat leverde hen een hoger rendement op. Zij investeerden proportioneel meer in alternatieve activaklassen, te weten grondstoffen, private equity, hefboomfondsen en digitale assets zoals cryptomunten. Daardoor is deze categorie ultravermogenden in ons land met 6,3 procent gegroeid, waardoor ze nu met 540 zijn.
Grote vermogenstransfer zit eraan te komen
Capgemini focust in zijn nieuwe rapport vooral op de grote vermogenstransfer die er de komende jaren zit aan te komen. Door de vergrijzing zal wereldwijd 83.500 miljard dollar overgedragen worden aan de volgende generaties. In België zal meer dan de helft van de miljonairs hun vermogen tegen 2035 overlaten aan hun erfgenamen.
Dat wordt een uitdaging voor de industrie van private banken en vermogensbeheerders die dit cliënteel bedienen. Volgens Capgemini is 85 procent van de Belgische erfgenamen immers van plan in zee te gaan met een andere financiële adviseur of vermogensbeheerder dan die van zijn of haar ouders.
De voornaamste redenen daarvoor zijn dat de nieuwe generaties er hun geprefereerde contact- of transactiekanalen niet vinden (51%) of klagen over inefficiënte digitale tools (41%). Vier op de tien leden van deze ‘Next Gen’ zeggen dat de vermogensbeheerder van de ouders hun behoeften niet begrijpt of invult. 37 procent spreekt van een gebrek aan mogelijkheden om in alternatieve activaklassen te investeren en 20 procent hekelt de trage dienstverlening.
Vermogensbeheerders zijn er niet klaar voor
Volgens Capgemini zijn de private banken en vermogensbeheerders zich daarvan bewust. 75 procent van hen zegt te focussen op het vasthouden van de nieuwe generaties als klanten. Maar de veranderingen die hiervoor nodig zijn, gebeuren te traag, zegt Lambrechts. Hij wijst erop dat slechts 29 procent van de vermogensbanken en -beheerders in België al een specifiek aanbod op maat van deze jongeren heeft. De helft van hen geeft toe dat ze nog een relatie met deze doelgroep moeten opbouwen.
De rol van de relatiebeheerder hierin is cruciaal, aldus Capgemini. De studie wijst uit dat de helft van de vermogende Next Gen’ers hun relatiebeheerder trouw blijft. Als hij verandert van bank, dan volgt de klant heel vaak. Het probleem is dat nogal wat relatiebeheerders ontevreden zijn bij hun werkgever. Het gebrek aan digitale tools en de trage carrière-ontwikkeling zijn hen een doorn in het oog.