Wanneer vrouwen een vermogen erven, zijn ze minder geneigd dan mannen om dat geld te beleggen. Ze doen ook minder een beroep op traditioneel financieel advies en meer op sociale media, leert een studie van Capital Group.
“Vrouwen zijn verrassend terughoudend om hun erfenis te beleggen”, klinkt het. Voor traditionele vermogensbeheerders en adviseurs gaat het om een negatieve verrassing. Want vrouwen staan op het punt om 124.000 miljard dollar te erven. Het fenomeen staat bekend als de Great Wealth Transfer. De consultant McKinsey waarschuwde al eerder dat de financiële sector niet klaar is voor die vermogensoverdracht en geen passende diensten en producten heeft voor de steeds groter wordende groep van vermogende vrouwen.
De vermogensbeheerder Capital Group ondervroeg 600 vermogende particulieren in Europa, Azië en de Verenigde Staten. Uit die ondervraging concludeert Capital Group dat vrouwen aarzelen om te beleggen, dat ze niet geneigd zijn om traditioneel financieel advies in te winnen en dat ze vaak achteraf spijt hebben dat ze geen groter deel van hun erfenis belegd hebben.
“Het goede nieuws is dat het nooit te laat is om te beleggen”, meent Alexandra Haggard, head of asset class services voor Europa en Zuidoost-Azië. “Naarmate de Great Wealth Transfer zich ontvouwt, moet het vermogensbeheer zich aanpassen aan de toenemende invloed van vrouwen.”
Maar vrouwen beleggen dus minder van hun erfenis dan mannen (26% versus 36%), zetten een groter deel van hun erfenis op een spaarrekening (14% versus 11%) en geven meer geld van de erfenis uit. Nog slecht nieuws voor de traditionele financiële sector: vrouwen zijn twee keer zo vaak geneigd om beleggingsadvies te zoeken op sociale media en finfluencers en ze geloven ook sterker dan mannen dat artificiële intelligentie (AI) en andere technologieën financieel advies zullen verbeteren.
Volgende week vindt u een dossier rond erven en schenken in het magazine Trends. Online vullen we de komende week deze webpagina met alle recente artikels over erven en schenken verder aan.
