Nu de beurs zowat alle richtingen uitgaat, zou je graag overstappen van bijvoorbeeld een dynamisch naar een neutraal fonds. Moet je dan beurtaks betalen en opnieuw instapkosten?
Gemengde fondsen
De zogenaamd gemend fondsen zijn heel populair en in België en worden ook graag aangeraden door bankiers (liefst van hun eigen bank). Gemengde fondsen beleggen zowel in aandelen als in obligaties en in wat cash. Naargelang het fonds minder obligaties en dus meer aandelen bevat, kunnen we deze fondsen indelen in defensief, neutraal of dynamisch. Zo kan je naargelang je risicoprofiel een gemend fonds kopen dat het best bij je past.
Volatiele beurzen
Maar nu de beurzen niet meer goedkoop staan en zowat alle richtingen uitgaan, willen meer en meer beleggers switchen naar een iets veiliger fonds binnen dezelfde bank. Stel dat je bv. een dynamisch fonds hebt bij je bank en wilt switchen naar een neutraal fonds. Moet je dan uitstap- en opnieuw instapkosten betalen? En hoe zit het met de beurstaks?
Instapkosten vermijden
Uit een fonds stappen brengt in 99 procent van de gevallen geen kosten met zich mee. Maar het principe is dat instappen in een nieuw fonds wel nieuwe instapkosten met zich meebrengt.
Wie echter binnen hetzelfde compartiment switcht betaalt (vaak na onderhandelen) geen nieuwe instapkosten. Dat zal bv. het geval zijn als je van een dynamisch fonds (bv. KBC Masterfund High) naar een neutraal fonds overstapt (bv. KBC Masterfund Medium) overstapt. Blijf je niet binnen hetzelfde compartiment, bv. je switch van het fonds KBC Masterfund High naar JPM Global Balanced, dan betaal je wel opnieuw instapkosten.
Soms ook beurtaks
Wie switch van fonds- zelfs binnen hetzelfde compartiment- zal soms 1,3 procent beurstaks betalen. Wie overstapt van een uitkeringsfonds (met jaarlijkse coupon) naar een ander uitkeringsfonds of kapitalisatiefonds (geen coupon) betaalt geen beurstaks. Maar als je uit een kapitalisatiefonds stapt om naar gelijk welk ander fonds te switchen, betaalt wel 1,32 procent beurstaks.
